Allocation for iPhone

Тавсифи

Тақсим як воситаи пурқуввати таҳлили портфели миёнаравӣ мебошад, ки реҷаи оптимизатсияи тӯдаи зарраҳоро барои муайян кардани тақсимоти оптималии портфел дар асоси иштиҳои шахсии шумо барои хатар истифода мебарад.

Ҷудокунӣ 10 индекси гуногунро пешниҳод мекунад, ки шумо метавонед портфели худро муаррифӣ кунед. Индексҳо синфҳои зерини дороиҳои сармоягузориро ифода мекунанд:

S&P 500 -> Капитализатсияи калони бозори саҳмияҳои ИМА

S&P 500 Growth -> Капитализатсияи бозории калон Саҳмияҳои афзоиши ИМА

Арзиши S&P 500 -> Капитализатсияи бозории калон Захираҳои арзиши ИМА

Рассел 2000 -> Капитализатсияи бозори хурди саҳмияҳои ИМА

Рассел 2000 Рушд -> Капитализатсияи бозори хурди захираҳои афзоиши ИМА

Рассел 2000 арзиши -> Капитализатсияи бозории хурди саҳмияҳои арзиши ИМА

MSCI EAFE -> ғайри ИМА Саҳмияҳои бозорҳои рушдёфта

Barclays US Agg Bond -> Бозори вомбаргҳои дараҷаи сармоягузорӣ

FTSE Nareit Ҳамаи REITs -> Бозори REITs дар ИМА (Бормонҳои сармоягузории амволи ғайриманқул)

Тилло -> Нархи бозории тилло

Бисёр фондҳои инвеститсионии сармоягузорӣ ва фондҳои мубодилаи асъор мавҷуданд, ки кӯшиш мекунанд, ки иҷрои ҳар яке аз ин даҳ нишондиҳандаи маъмулро тақлид кунанд.

Хусусиятҳои барнома иборатанд аз:

1. Даромади солона аз соли 1980 барои 10 индекси маъмул

2. Реҷаи пурқуввати оптимизатсияи тӯдаи зарраҳо

3. Параметрҳои васеи оптимизатсия барои муаррифии профили хатари шахсии шумо

4. Экрани натиҷаҳо бо натиҷаҳои моделиронӣ, воридот ва мӯҳри вақт

5. Имконияти захира кардани аксҳои экрани ҳалли пурраи натиҷаҳо барои истинод дар оянда

Тақсимкунӣ чунин кор мекунад:

1. То даҳ индекси гуногунеро интихоб кунед, ки синфҳои дороиҳои манфиатдорро намояндагӣ мекунанд.

2. Меъёри озоди хатарро тавассути пахш кардани майдони рақами он ва бо истифода аз клавиатураи поп-ап ворид кунед.

3. Ҳадафи оптимизатсияро интихоб кунед (Бозгашти Макс, Таносуби Макс Шарп, Хатари Миналӣ ё Макс.

4. Агар Max Utility интихоб шуда бошад, шумо инчунин бояд бо ҳаракат додани слайдер рақами Саркашӣ кардани хатарро таъин кунед.

5. Агар шумо индексҳои зиёдеро интихоб карда бошед, ба шумо лозим меояд, ки рақами Swarm Size ва/ё рақами Итератсияҳоро барои оптимизатсия зиёд кунед.

6. Барои анҷом додани таҳлил тугмаи оптимизатсияро дар экрани индексҳо клик кунед.

7. Барои захира кардани тасвири натиҷаҳо тугмаи филмро клик кунед.

8. Агар ба шумо маъқул бошад, барномаро баҳо диҳед, то ба дигарон дар кашфи ин асбоб кумак кунад.

Эзоҳҳо:

1. Даромади ёддошти хазинадории 10-сола аксар вақт барои Меъёри озоди риск истифода мешавад, аммо шумо бояд ҳар фоизи фоизеро, ки шумо ҳис мекунед, истифода баред.

2. Таносуби Шарп даромади як воҳиди хатари портфелро ифода мекунад ва дар ҳисобкунии он Меъёри озоди таваккалро истифода мебарад.

3. Вақте ки шумо дар асоси Max Utility оптимизатсия мекунед, рақами Risk Aversion ҳамчун ченаки нафрат аз хатар истифода мешавад. Саркашӣ аз хатар аз 0 то беохир аст. Саркашӣ аз хатари 0 мавқеи "Бетарафи хатар"-ро ифода мекунад ва ҳамон натиҷаро бо Макс Return медиҳад. Саркашӣ аз риск аз 100 мавқеи "Хеле аз хатарро" ифода мекунад ва ҳамон натиҷаро бо хатари ҳадди аққал тахмин мекунад. Танзими Саркашӣ аз хатар дар байни 0 ва 100 метавонад барои муаррифии мавқеи мушаххаси хатари шумо истифода шавад.

Ман муҳандис ҳастам, на мутахассиси молиявӣ. Ҳама чизи марбут ба ин барнома андешаҳои шахсии маро инъикос мекунад ва набояд маслиҳати молиявӣ ҳисобида шавад.

** Ман умедворам, ки шумо тақсимотро зеркашӣ мекунед ва қудрати онро ҳамчун воситаи сармоягузорӣ кашф мекунед **